严查!微信、支付宝进账,东莞人注意了!

各位东莞街坊注意了

无论是银行卡、微信、支付宝

还是其他第三方支付平台

只要你的收款金额超过一定的数额

就有可能被查,甚至被冻结账户


个人账户收款高于这个数要小心

2023年10月,一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税,仅罚款就高达300万元。


严查!微信、支付宝进账,东莞人注意了!


那么个人账户收款多少容易被查?


《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:


这3种情况,会被重点监管:

1. 任何账户的现金交易超过5万元;

2. 公户转账超过200万元;

3. 私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。


15项可疑交易重点监管:

1. 短期内资金分散转入、集中转出,或集中转入、分散转出;

2. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;

3. 资金收付流向与企业经营范围明显不符;

4. 企业日常收付与企业经营特点明显不符;

5. 周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;

6. 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;

7. 长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;

8. 短期内频繁地收取与其经营业务明显无关的个人汇款;

9. 存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;

10. 个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;

11. 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;

12. 频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;

13. 有意化整为零,逃避大额支付交易监测;

14. 中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;

15. 金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。


央行发布的银发〔2018〕125号文件中提到,非银行支付机构也需要提交大额交易报告,也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到!




“双高”人群监管更严

1. 中共中央办公厅 国务院办公厅曾印发《关于进一步深化税收征管改革的意见》,明确:


①将建立健全以“信用+风险”为基础的新型监管机制……依法加强对高收入高净值人员的税费服务与监管;


加强重点领域风险防控和监管。对逃避税问题多发的行业、地区和人群,根据税收风险适当提高“双随机、一公开”抽查比例;


对隐瞒收入、虚列成本、转移利润以及利用“税收洼地”、“阴阳合同”和关联交易等逃避税行为,加强预防性制度建设,加大依法防控和监督检查力度。

2. 根据《国家税务总局关于切实加强高收入者个人所得税征管的通知》:


将重点关注高收入行业企业的中高层管理人员各项工资、薪金所得,尤其是各类奖金、补贴、股票期权和限制性股票等激励所得;


②推进年所得12万元以上纳税人自行纳税申报常态化管理,不断提高申报数据质量,加强申报补缴税款管理;


对以各种发票冲抵个人收入,从而偷逃个人所得税的行为,严格按照税收征管法的规定予以处罚;


对投资者本人及其家庭成员从法人企业列支消费支出和借款的,应认真开展日常税源管理和检查,对其相关所得依法征税;涉及金额较大的,应核实其费用凭证的真实性、合法性;


⑤加强税务机关与公安、工商、银行、证券、房管、外汇管理、人力资源和社会保障等相关部门与机构的协作,共享涉税信息,完善配套措施。


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最后提醒大家

注意保护个人信息

勿进行非法交易


1. 遵守法律法规,不进行非法交易、洗钱等违法行为;


2. 在使用微信、支付宝等平台进行转账收款时,要注意保护个人信息的安全,不要随意泄露给他人;


3. 如果转账收款金额超过了规定的数额,及时向相关部门报告并接受审查。


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来源:东莞本地生活综合中国会计报、政法频道


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